Für Unternehmer gehören wichtige Entscheidungen zum Alltag. Doch die eigene Nachfolgeplanung fällt selten leicht. Swiss Life unterstützt Sie dabei, den Prozess frühzeitig zu starten und erfolgreich abzuschliessen.

  • Nahezu jedes dritte KMU verschwindet, weil es nicht gelingt, einen Nachfolger zu finden

  • Die Überlebensrate von übernommenen Firmen beträgt nach fünf Jahren 95%, bei Neugründungen dagegen nur 50%

  • Rund 40% der Unternehmen werden innerhalb der Familie übertragen, 40% an eine externe Person und 20% an Mitarbeitende

Das Unternehmen erfolgreich in die Hände des Nachfolgers weiterzugeben, nimmt oft mehrere Jahre in Anspruch. Daher ist es ratsam, das Thema so früh wie möglich anzugehen: Letztlich haben Sie keine Garantie dafür, dass Sie über das Rentenalter hinaus erwerbsfähig bleiben. Zudem sollten Sie die finanziellen Aspekte Ihrer persönlichen Zukunft frühzeitig klären.

Nachfolge weitsichtig planen

Die familieninterne Übergabe des Unternehmens ist in den meisten Fällen besonders attraktiv. Denn damit bleibt Ihr Lebenswerk im Besitz Ihrer Familie. Grundvoraussetzung für die interne Nachfolge ist aber, dass ein Familienmitglied befähigt und motiviert ist, die Nachfolge anzutreten. Zudem sollte die ganze Familie hinter dieser Entscheidung stehen. Wichtig ist auch, dass die Vermögenswerte strikt getrennt sind.

Vorteile:

  • Keine Suche nach Käufer notwendig.
  • Kontinuität der Geschäfte.
  • Loyalität der Mitarbeitenden geht schneller auf den Familiennachfolger über, sofern dieser bereits vorzeitig einbezogen wird.

Nachteile:

  • Konfliktpotenzial, wenn die jüngere Generation andere Interessen verfolgt.
  • Risiken für das Unternehmen, wenn die Kompetenz des Nachfolgers überschätzt wurde.
  • Mögliche Erbstreitigkeiten bei mehreren Erben.
  • Absicherung Erwerbsunfähigkeit/Tod
  • Altersvorsorge
  • Steueroptimierung (Vorsorge)
  • Sachversicherungen/Krankenkasse
  • Eigenheim/Hypotheken
  • Vermögensaufbau/-ausbau
  • Nachlass- und Erbschaftsplanung

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Wir bieten Ihnen Beratung speziell für Ihre persönlichen Bedürfnisse: vom kostenlosen Erstgespräch über eine detaillierte Analyse bis hin zur massgeschneiderten Planung.

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Vorsorge- und Finanzanalyse

Bei der Vorsorge- und Finanzanalyse sprechen wir in einem ersten Gespräch mit Ihnen über Ihre persönliche finanzielle Situation, die sich durch die Scheidung ergeben hat bzw. ergibt. Für die Analyse benötigen wir von Ihnen Informationen zu Ihrer Gesamtsituation. Entsprechend Ihren Bedürfnissen und Wünschen analysieren wir Ihre finanzielle Situation und unterbreiten Ihnen verschiedene Lösungsvarianten, damit Sie auch nach einer Scheidung finanziell gut abgesichert sind. Selbstverständlich unterstützen wir Sie gerne bei der Umsetzung.

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