Damit Sie nach Ihrer Pensionierung Ihren gewöhnten Lebensstandard beibehalten und mit finanzieller Zuversicht in den Ruhestand gehen können, ist frühzeitige Planung wichtig. Swiss Life unterstützt Sie dabei und bespricht mit Ihnen Ihre persönliche Vorsorgesituation.

  • 1/3 der Schweizer bezieht Kapital aus der Pensionskasse

  • Jeder vierte Schweizer zwischen 50 und 59 Jahren träumt von der Frühpensionierung

  • Knapp 2/3 der Schweizer haben eine private Vorsorge

Mit Ihrer Pensionierung beginnt ein neuer Lebensabschnitt. Dazu müssen Sie sich wichtige Fragen stellen: Wie viel Geld benötigen Sie, um Ihren Lebensstil beizubehalten? Wie viel müssen Sie dazu ansparen und in welcher Form? Möchten Sie Ihr Vorsorgeguthaben mit Vorteil als Rente oder als Kapital beziehen? Wie steht es um die Pensionskasse, das Freizügigkeitskonto oder einen möglichen Vorbezug? Bei einer ausführlichen Beratung durch unsere Experten erfahren Sie, wie Sie Ihre Pensionierung am besten planen.

Pension weitsichtig planen

  • Vergleichsberechnung Rente oder Kapital
  • Anpassung an individuelle Veränderungen innerhalb von fünf Jahren möglich
  • Berechnung Früh- oder ordentliche Pensionierung
  • Berechnung Teilpensionierung oder Aufschub der Pensionierung
  • Übersicht Vermögens-, Einnahmen- und Ausgabenentwicklung vor und nach der Pensionierung
  • Steueroptimierung
  • Vermögensoptimierung
  • Optimierung Immobilienfinanzierung
  • Planungsvarianten mit Lösungsvorschlägen
  • Detaillierter individueller Massnahmenplan

Das Leben ist vielfältig. Und so vielfältig sind auch die Bedürfnisse jedes Einzelnen. In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden – Ihr Wunsch nach finanzieller Sicherheit begleitet Sie jederzeit und führt zu spezifischen Anforderungen an Ihre Pensionsplanung.

Ihre Bedürfnisse verändern sich im Verlauf des Lebens. Wir helfen Ihnen, Ihr Budget vor und nach dem Ruhestand optimal zu planen. Dazu gehört, Steuern und Wohnkosten zu optimieren, Vermögen aufzubauen oder Träume zu finanzieren. Gleichzeitig schaffen wir für Sie mehr Übersicht und berücksichtigen die Vernetzung der relevanten Themen – mit ihren gegenseitigen Abhängigkeiten und Auswirkungen.

Auf der Analyse Ihrer aktuellen Lebenssituation aufbauend, stellen wir einen auf Sie zugeschnittenen Etappenplan zusammen. Im Etappenplan ist Ihr persönliches Finanzmanagement übersichtlich dargestellt – abgestimmt auf Ihre Ziele und Wünsche.

Planen Sie Ihre Pensionierung möglichst frühzeitig, um die Weichen für Ihre Versorgung im Ruhestand optimal zu stellen. Im Normalfall sollten Sie mindestens zehn Jahre vor dem gewünschten Pensionstermin beginnen, sich mit dem Thema auseinanderzusetzen.

Der individuelle Massnahmenplan begleitet Sie langfristig und zeigt, wann welche Schritte einzuleiten sind. Dazu zählen beispielsweise der Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV-Rente oder eine Umschichtung der Anlagen.

Beratungstermin vereinbaren

Wir bieten Ihnen Beratung speziell für Ihre persönlichen Bedürfnisse: vom kostenlosen Erstgespräch über eine detaillierte Analyse bis hin zur massgeschneiderten Planung.

Freizeit

Pensionsplanung

Möchten Sie sich einen Überblick über Ihre persönliche Einnahmen und Ihre Ausgabensituation vor und nach der Pensionierung verschaffen? Wissen Sie bereits, ob Sie Ihr Altersguthaben in Renten- oder in Kapitalform beziehen möchten? Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um sich diese wichtigen Fragen zu stellen und die richtigen Schritte zu planen.

Wichtige Themen zur Pensionsplanung

Pensionierung planen

Je früher Sie mit der Pensionsplanung beginnen, desto mehr Möglichkeiten zur Gestaltung haben Sie!

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Steuern optimieren

Nutzen Sie selbstbestimmt die Möglichkeiten der privaten und der beruflichen Vorsorge zur Steuerersparnis.

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Machen Sie mehr aus Ihren Finanzen

Investieren Sie Ihr Geld nach Ihren Bedürfnissen – in fondsgebundene Vorsorgelösungen oder Anlagelösungen.

Die Finanzen im Griff

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Steuerrechner

Ausrechnen, wie viel Steuern Sie mit der Säule 3a sparen können: Mit dem Steuerrechner von Swiss Life. 

Partnerschaft

Budgetrechner

Mit dem Budgetrechner von Swiss Life erhalten Sie einen Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben und ermitteln Ihr Sparpotenzial.

Life Stories – der Swiss Life-Blog

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