Pour garder votre train de vie et partir à la retraite en toute confiance financière, il est essentiel de planifier cette étape longtemps à l’avance. Swiss Life se tient à vos côtés et se penche avec vous sur votre situation de prévoyance personnelle.
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1/3 des Suisses optent pour le versement du capital, 50% perçoivent une rente
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1 Suisse sur 4 âgé de 50 à 59 ans rêve de prendre une retraite anticipée
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Près de 2/3 des Suisses ont une prévoyance privée
Une nouvelle vie débute avec la retraite. Vous devez donc vous poser quelques questions cruciales: de quelles ressources financières avez-vous besoin pour de maintenir votre mode de vie? Combien devez-vous épargner à cet effet et sous quelle forme? Souhaitez-vous retirer votre avoir de prévoyance sous forme de rente ou de capital? Qu’en est-il de la caisse de pensions, du compte de libre passage et d’un éventuel versement anticipé? Dans le cadre d’un conseil complet conduit par nos experts, vous découvrirez comment planifier au mieux votre retraite.
Bien planifier la retraite
- Calcul comparatif: rente ou capital?
- Sur demande, adaptation aux changements de situation pendant cinq ans
- Calcul: retraite ordinaire ou retraite anticipée?
- Calcul: retraite partielle ou retraite différée?
- Aperçu de l’évolution du patrimoine, des revenus et des dépenses avant et après le départ à la retraite
- Optimisation fiscale
- Optimisation du patrimoine
- Optimisation du financement immobilier
- Variantes de planification avec propositions de solutions
- Plan de mesures personnalisé détaillé
La vie est variée. Chaque individu a des besoins différents. Mais quelle que soit la phase de vie dans laquelle vous vous trouvez, votre désir de sécurité financière vous accompagne et pose diverses exigences en ce qui concerne votre planification de la retraite.
Vos besoins évoluent au cours de la vie. Nous vous aidons à planifier de manière optimale votre budget avant et pendant la retraite. En font notamment partie l’optimisation de la charge fiscale et des coûts du logement, la constitution d’un patrimoine ou le financement de projets particuliers. Parallèlement, nous dressons un vaste panorama de votre situation en tenant compte de l’interaction entre les différents thèmes abordés.
Sur la base de l’analyse de votre situation personnelle, nous établissons ensemble un plan par étapes sur mesure. Ce dernier permet une représentation claire de la manière dont gérer vos finances et ce, en fonction de vos objectifs et souhaits.
Le plus tôt possible. Ainsi, vous poserez de manière optimale les fondations de vos revenus à la retraite. En temps normal, il est conseillé de se pencher sur la question au moins dix ans avant l’âge souhaité de la retraite.
Le plan de mesures individuel vous accompagne à long terme et vous indique quand initier quelle mesure. Parmi ces mesures figurent par exemple les rachats dans la caisse de pensions, la demande de rente AVS ou une restructuration des placements.
Fixer un entretien de conseil
D’un premier entretien gratuit à une planification sur mesure en passant par une analyse détaillée, nous vous proposons un conseil répondant spécifiquement à vos besoins particuliers.
Planification de la retraite
Vous souhaitez obtenir un panorama de votre situation personnelle en termes de revenus et dépenses avant et après votre départ à la retraite? Savez-vous déjà si vous souhaitez retirer votre avoir de vieillesse sous forme de rente ou de capital? Le moment est opportun pour se poser les bonnes questions et engager les bonnes mesures.
Thèmes importants
Faites fructifier votre argent
Pour la constitution de votre patrimoine, nous vous proposons diverses solutions d’épargne, avec ou sans couverture d’assurance.
Les finances sous contrôle
Calculateur fiscal
Economisez des impôts et prenez les devants: combien d’impôts pouvez-vous économiser grâce au pilier 3a? Le calculateur fiscal de Swiss Life vous aide à faire le point.
Calculateur de budget
Le calculateur de budget de Swiss Life vous donne un aperçu de vos revenus et de vos dépenses et détermine votre potentiel d’épargne.
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D’un premier entretien gratuit à une planification sur mesure en passant par une analyse détaillée, nous vous proposons un conseil répondant spécifiquement à vos besoins particuliers.
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