Il vous faut vous préoccuper tôt de nombreuses questions importantes concernant la retraite: quelle sera votre situation en termes de dépenses et de revenus? Que préférez-vous, percevoir une rente ou le capital? Un panorama complet vous permettra de planifier aujourd’hui les étapes importantes.

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Dans un premier temps, nous analyserons conjointement et en profondeur votre situation actuelle, vos projets et vos objectifs financiers dans le cadre d’un entretien de conseil individuel. Sur la base de ces informations, nous dresserons un panorama sur mesure des revenus et dépenses attendus à la retraite, ainsi que de l’évolution de votre situation fiscale. Nous examinons également le niveau des charges du logement et vous indiquons où vous pouvez économiser des impôts.

Vous obtiendrez ainsi une planification de la retraite personnalisée avec des solutions spécialement élaborées pour vous. Swiss Life vous épaule dans la mise en œuvre et continue de vous conseiller par la suite. Dans les cinq ans qui suivent, vous pouvez faire actualiser gratuitement votre planification de la retraite. Vous pouvez ainsi l’adapter à l’évolution de votre situation professionnelle ou personnelle, ou en fonction de nouveaux souhaits et objectifs.

Aperçu de vos avantages

  • Vous obtenez un panorama de votre avenir financier concernant votre retraite et les solutions individuelles que nous avons développées pour vous.
  • Vous voyez l’évolution de vos revenus, dépenses et prestations vieillesse.
  • Vous voyez également votre évolution fiscale et pouvez en déduire des mesures.
  • Vous profitez d’un conseil et d’un accompagnement à long terme: pendant une période de 5 ans, nous adaptons, gratuitement et sur demande, votre analyse personnelle en fonction de vos changements de situation.
  • Vous avez la certitude que votre situation financière est réglée comme vous l’entendez.

Planifiez à temps votre retraite!

La planification de la retraite personnalisée de Swiss Life vous intéresse ou vous avez des questions? Contactez-nous dès maintenant!

En savoir plus

  • Aperçu de l’évolution de vos revenus, de vos dépenses et de votre patrimoine, aujourd’hui et à la retraite
  • Comparaison entre rente et capital
  • Calcul de l’évolution de votre situation fiscale
  • Aperçu des revenus et des dépenses en cas de décès du partenaire
  • Calcul du niveau des charges du logement en propriété à la retraite
  • Plan de mesures individualisé avec proposition de solutions
  • Mandat sur 5 ans

Dans un premier entretien gratuit, vous discutez de votre situation financière avec votre conseiller en prévoyance. A cette occasion, vous abordez vos besoins, objectifs et souhaits personnels.

En fonction de ceux-ci, nous analysons votre situation financière et vous présentons différentes solutions adaptées. Nous vous accompagnons également dans leur mise en œuvre, même pour les cinq prochaines années.

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  • Une illustration claire à l’aide de graphiques et de tableaux portant sur vos futurs revenus et dépenses, l’évolution de votre patrimoine et vos impôts
  • Un calcul comparatif entre rente et capital: p. ex. 100% sous forme de rente par rapport à une formule alliant 50% sous forme de rente et 50% en capital, ainsi que les répercussions fiscales
  • Un aperçu des revenus et des dépenses en cas de décès du partenaire
  • Un plan de mesures personnalisé: le plan individuel de mesures vous accompagne à long terme et montre à quel moment les différentes étapes doivent être abordées: rachat dans la caisse de pensions, demande de la rente AVS ou restructuration des placements par exemple

750 francs

Privatbankiers

Planification financière

Etendez votre planification de la retraite à une planification financière globale.