Volete investire il vostro denaro in base a un tema? Ne avete a disposizione sei. Le nostre esperte e i nostri esperti in investimenti collocano circa metà del vostro denaro nel tema d’investimento da voi scelto e l’altra metà in una selezione diversificata di fondi.
Swiss Life Premium Preference fa al caso mio?
Swiss Life Premium Preference è la soluzione adatta se desiderate investire una parte del vostro denaro in modo mirato in un tema, pur mantenendo un’ampia diversificazione grazie alle nostre esperte e ai nostri esperti. Ciò significa che:
- Scegliete uno dei sei temi d’investimento
- Circa metà del vostro denaro confluisce nel vostro tema e l’altra metà in un portafoglio di base diversificato
- Il vostro denaro rimane disponibile in modo flessibile
- Potete cambiare il tema in qualsiasi momento
I dati principali
Tipo d’investimento: portafoglio di fondi con priorità tematica specifica e gestione professionale
Strumenti d’investimento: fondi d’investimento a gestione attiva; ETF o fondi indicizzati a gestione passiva
Strategie d’investimento:
da difensiva (Income con circa il 30% di quota azionaria) a dinamica (Equity con circa il 100% di quota azionaria)
Valuta di riferimento:
CHF
Versamento minimo:
a partire da 100 franchi in caso di versamenti regolari o a partire da 1000 franchi una tantum.
Piano di prelievo: a partire da 20 000 franchi. Decidete voi quale importo prelevare dal vostro portafoglio e con quale frequenza. Ideale come reddito supplementare durante il pensionamento.
Non avete ancora una risposta a tutte le domande?
Potete scegliere tra sei temi:
Global
Il vostro denaro confluisce in fondi gestiti attivamente che investono a livello mondiale in diverse regioni e categorie d'investimento. La quota di obbligazioni, immobili o azioni varia a seconda della vostra strategia d’investimento.
Swissness
Il vostro denaro confluisce in fondi gestiti attivamente che investono nel mercato svizzero e in imprese svizzere.
Swiss Life
Il vostro denaro confluisce in fondi gestiti attivamente promossi dal gruppo Swiss Life (Swiss Life Holding SA o una società da essa controllata).
Sustainability
Il suo denaro confluisce in fondi gestiti attivamente che selezionano i propri investimenti in base a criteri di sostenibilità quali la tutela ambientale, la responsabilità sociale e la responsabilità aziendale (criteri ESG).
Dividend
Il vostro denaro confluisce in fondi gestiti attivamente che puntano su titoli con elevati dividendi o distribuzioni.
Trends
Il vostro denaro confluisce in fondi che puntano su megatrend che plasmano il nostro mondo a lungo termine. Si tratta di grandi sviluppi come la digitalizzazione e il cambiamento demografico, oppure di tendenze nell’ambito della salute, dell’energia e delle infrastrutture.
È possibile passare da un tema d’investimento all’altro in qualsiasi momento.
Swiss Life Premium Preference offre quattro strategie con una quota azionaria e un rischio differenti:
Difensiva:
rischio basso, deboli oscillazioni, quota azionaria ca. 30%
Raccomandazione: investire almeno 5 anni
Bilanciata:
rischio medio, oscillazioni moderate, quota azionaria ca. 50%
Raccomandazione: investire almeno 5 ann
Orientata alla crescita:
rischio maggiore, maggiori oscillazioni, quota azionaria ca. 70%
Raccomandazione: investire almeno 8 anni
Dinamica:
rischio elevato, oscillazioni elevate, quota azionaria ca. 100%
Raccomandazione: investire almeno 12 anni
La strategia più adatta per voi dipende dal vostro profilo di rischio personale. Quest’ultimo è determinato dal vostro orizzonte d’investimento, dalla situazione finanziaria e dai vostri obiettivi nonché dalla vostra propensione al rischio. Insieme alla vostra o al vostro consulente ponderate il livello di rischio che potete e volete sostenere.
Il conto d’entrata Swiss Life è ottimale per un piano di risparmio. Versate importi da diverse fonti e investite regolarmente nel vostro portafoglio tramite un ordine permanente. Quando i corsi sono bassi acquistate automaticamente più quote, quando i corsi salgono meno quote. Ciò compensa il vostro prezzo di costo medio a lungo termine.
Sì, rimanete flessibili: in linea di massima il patrimonio investito è disponibile.
Basta che accediate al portale clienti e contattiate la vostra o il vostro consulente. Successivamente, venderemo le vostre quote di fondo il più presto possibile e verseremo l’importo sul vostro conto nel giro di pochi giorni. Mantenete il controllo del vostro denaro.
Desiderate una consulenza?
Ci prendiamo il tempo necessario per rispondere alle vostre domande sugli investimenti. Il primo colloquio è gratuito e senza impegno
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