Volete costituire un patrimonio e affidare ad altri l’investimento del vostro denaro? Le nostre esperte e i nostri esperti collocano i vostri averi in linea con i vostri obiettivi, monitorano il vostro portafoglio e selezionano costantemente i fondi adatti a voi da un ampio universo d’investimento globale.
Swiss Life Premium Delegate fa al caso mio?
Swiss Life Premium Delegate è la soluzione giusta per voi se intendete accumulare il vostro patrimonio a lungo termine mediante un investimento affidabile. Ciò significa che:
- Investite in un portafoglio conveniente
- Il vostro denaro è gestito attivamente senza che dobbiate seguire tutti i giorni i mercati finanziari
- Il vostro rischio è diversificato e il vostro denaro ripartito su investimenti ricchi di opportunità a livello mondiale
- Siete voi a decidere se effettuare versamenti unici o regolari
- Il vostro denaro rimane disponibile in modo flessibile
- Quando siete in pensione potete chiedere di prelevare regolarmente dal vostro portafoglio
I dati principali
Tipo d’investimento: portafoglio di fondi a basso costo con gestione professionale
Strumenti d’investimento: fondi d’investimento a gestione attiva; ETF o fondi indicizzati a gestione passiva
Strategie d’investimento:
da difensiva (Income con circa il 30% di quota azionaria) a dinamica (Equity con circa il 100% di quota azionaria)
Valuta di riferimento:
CHF
Versamento minimo:
a partire da 100 franchi in caso di versamenti regolari o a partire da 1000 franchi una tantum.
Piano di prelievo: a partire da 20 000 franchi. Decidete voi quale importo prelevare dal vostro portafoglio e con quale frequenza. Ideale come reddito supplementare durante il pensionamento.
Non avete ancora una risposta a tutte le domande?
Dopo una consulenza personale definiamo insieme il vostro profilo di rischio e scegliamo la strategia più adatta a voi.
Forti di oltre 165 anni di competenza in materia di investimenti e del know how finanziario di un’ampia rete all’interno del gruppo Swiss Life, economisti e specialisti in azioni analizzano i mercati finanziari globali su vostro incarico. Swiss Life Wealth Management SA si occupa, in seguito, della gestione continua del vostro patrimonio.
Investite il vostro denaro in modo ampiamente diversificato in tutto il mondo. Beneficiate così di maggiore stabilità e opportunità di rendimento a lungo termine.
Come vi aiutiamo ad accumulare il vostro patrimonio in modo strutturato:
- Definiamo il profilo di rischio personale
- Stabiliamo una strategia a lungo termine
- Investiamo in modo mirato il vostro denaro
- Osserviamo gli sviluppi del mercato
- Verifichiamo le opportunità di rendimento dei vostri investimenti
- Adeguiamo costantemente il portafoglio
Swiss Life Premium Delegate offre, a lungo termine, maggiore potenziale di rendimento rispetto a un classico conto di risparmio. Decidete voi quanto rischio potete e siete disposti a sostenere.
Il portale clienti di Swiss Life è il modo più semplice per seguire l’andamento del vostro investimento. Vi trovate un certificato patrimoniale completo, il rapporto annuale sul prodotto del gestore patrimoniale e il vostro estratto fiscale. Sul nostro sito web, nel rapporto trimestrale trovate la nostra prospettiva sui principali sviluppi sui mercati economici e finanziari nonché la valutazione personale del mercato del nostro Chief Investment Officer Swiss Life Wealth Management SA.
Consiglio: Con il nostro «calcolatore dell’accumulo di patrimonio» confrontate le opportunità di rendimento di un conto di risparmio e di un investimento del patrimonio con diverse strategie d’investimento.
Swiss Life Premium Delegate offre quattro strategie con una quota azionaria e un rischio differenti:
Difensiva:
rischio basso, deboli oscillazioni, quota azionaria ca. 30%
Raccomandazione: investire almeno 4 anni
Bilanciata:
rischio medio, oscillazioni moderate, quota azionaria ca. 50%
Raccomandazione: investire almeno 6 anni
Orientata alla crescita:
rischio maggiore, maggiori oscillazioni, quota azionaria ca. 70%
Raccomandazione: investire almeno 8 anni
Dinamica:
rischio elevato, oscillazioni elevate, quota azionaria ca. 100%
Raccomandazione: investire almeno 12 anni
La strategia più adatta per voi dipende dal vostro profilo di rischio personale. Quest’ultimo è determinato dal vostro orizzonte d’investimento, dalla situazione finanziaria e dai vostri obiettivi nonché dalla vostra propensione al rischio. Insieme alla vostra o al vostro consulente ponderate il livello di rischio che potete e volete sostenere.
L’investimento unico è possibile a partire da 1000 franchi, oppure si possono effettuare versamenti regolari a partire da 100 franchi. È l’ideale per iniziare a investire o per integrare il vostro portafoglio con un piano di risparmio aggiuntivo. Impostate un ordine permanente o effettuate un singolo versamento su un conto separato. Da lì poi investiamo il vostro denaro in piccoli importi. Grazie all’investimento dilazionato beneficiate dell’effetto dei costi medi.
A partire da un versamento di almeno 20 000 franchi potete prelevare regolarmente denaro dal vostro portafoglio (piano di prelievo). Così, per esempio dopo il pensionamento, conseguite un reddito supplementare.
Decidete voi stessi l’ammontare e la frequenza dei prelievi. Per potervi versare l’importo desiderato vendiamo quote di fondi dal vostro deposito al corso attuale. Pertanto, il numero di quote di fondi diminuisce con il tempo.
Sì, rimanete flessibili: in linea di massima il patrimonio investito è disponibile.
Basta che accediate al portale clienti e contattiate la vostra o il vostro consulente. Successivamente, venderemo le vostre quote di fondo il più presto possibile e verseremo l’importo sul vostro conto nel giro di pochi giorni. Mantenete il controllo del vostro denaro.
Investiamo il vostro denaro secondo il principio della diversificazione del rischio e in base al vostro profilo di rischio personale. La gestione patrimoniale è affidata a Swiss Life Wealth Management SA, gestore patrimoniale autorizzato dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA e parte del gruppo Swiss Life con oltre 165 anni di esperienza. La gestione del deposito è affidata a Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, una banca privata svizzera regolamentata dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. In questo modo beneficiate di elevati standard di sicurezza e di vigilanza normativa in Svizzera.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel promemoria Opportunità e rischi connessi agli investimenti in fondi e nell’opuscolo «Opuscolo informativo sulla Legge sui servizi finanziari (LSerFi)»
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Ci prendiamo il tempo necessario per rispondere alle vostre domande sugli investimenti. Il primo colloquio è gratuito e senza impegno
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