Con Swiss Life FlexSave partecipate all’andamento positivo dell‘Index-Basket, un paniere d'investimento composto da rinomati indici.
È determinante per la partecipazione il periodo compreso fra il 5 aprile e il 4 aprile dell’anno successivo (“anno di partecipazione”). A conclusione dell’anno di partecipazione, per ciascun indice all’interno dell’Index-Basket, viene fatto un raffronto tra lo stato attuale dell’indice e quello all’inizio dell’anno di partecipazione. Se alla fine di un anno di partecipazione lo stato dell’indice è superiore rispetto a inizio anno, ne risulta un contributo positivo per la partecipazione all’indice. Per calcolare la performance dell’Index-Basket vengono sommati i singoli contributi positivi a seconda della loro ponderazione nell’Index-Basket. Se l’indice non raggiunge una performance positiva, viene considerato in termini di 0.
La performance annua conteggiabile di ogni singolo indice ha un limite massimo (cap). Il valore in questione dipende dal contesto di mercato e può essere adeguato annualmente al giorno determinante per la partecipazione.
Per il periodo compreso tra il 5 aprile 2024 e il 4 aprile 2025, la performance massima annua dell’indice conteggiabile ammonta all’8%, la quota di partecipazione (quota della riserva matematica alla quale fa riferimento la partecipazione all’indice) si attesta attorno al 43%.
L’Index-Basket è composto come segue:
SMI: 20% / S&P 500: 20% / EuroStoxx 50: 20% / Nikkei: 20% / FTSE 100: 20%
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