Nichts ist so vielseitig wie das Leben. Wir begleiten Sie auf dem Weg in Ihre sichere finanzielle Zukunft mit einer individuellen Vorsorge- und Finanzberatung – abgestimmt auf Ihre Situation, Ihre Träume und Ihre Ziele.
- Haus und Wohnen: Tragbarkeitsberechnungen, Amortisationen, Veränderung Wohnsituation (Kauf/Verkauf), Berechnungen zur steuerneutralen Finanzierung des Eigenheims (Hypothekarhöhe)
- Sach- und Vermögensversicherungen: Privathaftpflicht, Hausrat, Gebäude, Kaskoversicherung, Sofortfhilfe
- Steueroptimierung: Säule 3a, Säule 3b, Auszahlungsoptionen, Steuern sparen mit Wohneigentum
So läuft Ihre Beratung ab
Sind Sie und Ihre Liebsten genügend abgesichert, falls Ihnen etwas zustösst? Können Sie auch bei Krankheit oder Unfall Ihre Ausgaben decken? Träumen Sie von einer Weltreise oder gar vom Auswandern? Möchten Sie sich selbstständig machen? Egal, was die Zukunft für Sie bereithält: Die frühzeitige und regelmässige Auseinandersetzung mit Ihren Bedürfnissen und Zielen in unterschiedlichen Lebensphasen ist wichtig. Sie hilft Ihnen, Ihrer Zukunft in all ihren Facetten mit finanzieller Zuversicht entgegenzusehen. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt.
Die Standortbestimmung
Im ersten kostenlosen Gespräch machen wir eine Standortbestimmung und halten Ihre kurz-, mittel- bis langfristigen Prioritäten fest. Im Vordergrund stehen Ihre persönliche Vorsorgesituation, Ihre Einkommenssicherung, Ihre Altersvorsorge und das Erreichen Ihrer Sparziele. Dabei setzen wir auf unseren preisgekrönten digital gestützten Beratungsprozess. Ihre Beratung wird damit zu einem Erlebnis.
Idealerweise machen Sie sich im Vorfeld bereits Gedanken zu Ihren finanziellen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen. So müssen Sie in unserem Gespräch nicht aus dem Stegreif auf Fragen antworten und können unseren Überlegungen und Vorschlägen leicht folgen.
Die folgenden Dokumente bilden die Grundlage für unsere umfassende und genaue Analyse. Bringen Sie zum ersten Termin gerne mit, was Ihnen bereits vorliegt. Wir überprüfen im gemeinsamen Gespräch, ob eventuell noch weitere Unterlagen nötig sind.
- Pensionskassenausweis
- Steuererklärung
- Lebens- und Rentenversicherungspolicen (3a/3b)
- Sachversicherungspolicen (Haushalt, Privathaftpflicht, Auto etc.)
- Krankenkassen- und Unfallversicherungspolicen (KVG/Zusatzversicherung)
Wir empfangen Sie gerne bei uns in der Agentur in Ihrer Nähe, kommen aber auch gerne zu Ihnen nach Hause. Ein Online-Gespräch ist ebenfalls möglich.
Für den ersten Termin bzw. unser Kennenlernen und die Bedarfsaufnahme reservieren Sie sich am besten 60 Minuten. Dieser findet an einem Ort Ihrer Wahl oder online statt. Die Dauer allfälliger Folgetermine legen wir jeweils gemeinsam fest.
Das Ergebnis
Im zweiten Gespräch präsentieren wir Ihnen individuelle Lösungsvorschläge für Ihre finanziell selbstbestimmte Zukunft. Dazu gehört ein persönlicher Massnahmenplan, der Sie langfristig begleitet. Er zeigt Ihnen, wann Sie welche Schritte einleiten sollten, etwa den Einkauf in die Pensionskasse und den Abschluss einer Säule 3a zur Steueroptimierung oder die Umschichtung Ihrer Anlagen. Daneben liefern wir Ihnen zahlreiche übersichtliche grafische und tabellarische Darstellungen, die Ihre Vorsorge- und Finanzsituation verständlich abbilden.
Individuelle Finanzberatung
Übersicht Ihres aktuellen Gesamt- und Anlagevermögens, Analyse Ihres Vermögens und Ihres aktuellen bzw. gewünschten Einkommens im Falle von Erwerbsunfähigkeit, Tod und im Alter, Erstellung Ihres Anlage- und Risikoprofils sowie Ihres persönlichen Finanzfahrplans
Individuelle Vorsorgeanalyse
Analyse der bei Ihrer Pensionierung zu erwartenden Einnahmen (aus AHV, Pensionskasse und privater Vorsorge) und Ausgaben, steuerliche Betrachtung der Vorsorge, Darstellung der gewünschten Einnahmen und Ausgaben bei Pensionierung mit Lösungsvorschlägen
Individuelle Gesundheitsvorsorge
Analyse Ihrer Gesundheitsvorsorge und Ihrer aktuell versicherten Leistungen, Aufstellung der laufenden Kosten (z. B. für Medikamente, regelmässige Untersuchungen oder Therapien) sowie Analyse von Einsparungs- und Optimierungsmöglichkeiten
Das erste Gespräch ist kostenlos. Es dient unserem gegenseitigen Kennenlernen und der Beurteilung Ihrer aktuellen Lebenssituation. Sie erzählen uns von Ihren finanziellen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen, wir erstellen auf dieser Basis eine erste Analyse. Können Sie sich eine Zusammenarbeit mit uns vorstellen, gehen wir einen Schritt weiter. Im zweiten Gespräch präsentieren wir Ihnen Ihre detaillierte Vorsorge- und Finanzanalyse und persönliche Lösungsvorschläge.
Diese detaillierte Planung inkl. Finanzfahr- und Massnahmenplan sowie die darauf aufbauende Beratung während fünf Jahren kostet Sie einmalig CHF 350. Wir weisen Ihnen die Kosten vor Abschluss des Beratungsmandats transparent aus.
Wir begleiten Sie durch verschiedene Phasen und ein Leben lang, wenn Sie möchten. Ändert sich Ihre persönliche Situation, können Sie auch nach Vertragsabschluss bei vielen unserer Lösungen nachjustieren. Das erste Mandat dauert fünf Jahre. In dieser Zeitspanne passen wir Ihre Analysen kostenlos neuen Gegebenheiten an.
Nutzen Sie auch das Swiss Life Kundenportal, um jederzeit alle Ihre Verträge und Dokumente einzusehen. So behalten Sie Ihre Vorsorgesituation immer im Blick.
Ihre Vorteile einer Vorsorge- und Finanzberatung
✔ Übersicht: Ihre finanzielle Situation wird Ihnen grafisch aufbereitet und verständlich aufgezeigt, Sie haben dadurch ein genaues und klares Bild von Ihren Finanzen.
✔ Weitsicht
: Der persönliche Finanzfahrplan gibt Ihnen einen Überblick über alle wichtigen Termine und Aktivitäten.
✔ Individualität
: Sie erhalten massgeschneiderte Lösungen, die genau zu Ihnen und Ihrem jeweiligen Lebensabschnitt passen.
✔ Langfristigkeit
: Sie können auf uns zählen – ein Leben lang, wenn Sie möchten. In den ersten fünf Jahren passen wir Ihre persönliche Analyse kostenlos neuen Gegebenheiten an.
Ich möchte meine Vorsorge und meine Finanzen planen
Wir haben die passenden Lösungen – für Ihre Bedürfnisse von heute und morgen.