Die Pensionierung ist ein wichtiger Meilenstein, der Vorfreude, aber auch Fragen mit sich bringt. Beginnen Sie spätestens mit 50 Jahren mit Ihrer Pensionsplanung, um mit finanzieller Zuversicht in den Ruhestand zu gehen. Wir begleiten Sie dabei.
- Haus und Wohnen: Veränderung Wohnsituation (Kauf/Verkauf), Tragbarkeitsberechnungen, Amortisationen, Berechnungen zur steuerneutralen Finanzierung des Eigenheims (Hypothekarhöhe)
- Sach- und Vermögensversicherungen: Privathaftpflicht, Hausrat, Gebäude, Kaskoversicherung, Soforthilfe
- Gesundheitsvorsorge: günstigste Grundversicherung, Zusatzversicherungen
- Einkommensicherung: Todesfallversicherung, Erwerbsunfähigkeit
- Nachhaltiger Vermögensaufbau und -streuung: Solide Vermögensanlage
- Steueroptimierung: Säule 3a, Säule 3b, Auszahlungsoptionen, Steuern sparen mit Wohneigentum
So läuft Ihre Beratung ab
Die frühzeitige Auseinandersetzung mit Ihren Zielen, Wünschen und Bedürfnissen für das Leben nach dem Berufsaustritt hilft Ihnen, der Pensionierung entspannt und mit finanzieller Zuversicht entgegenzusehen. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt.
Die Bedarfsaufnahme
In einem ersten kostenlosen Gespräch schauen wir uns gemeinsam Ihre aktuelle Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzsituation. Dabei setzen wir auf unseren preisgekrönten digital gestützten Beratungsprozess. Ihre Beratung wird damit zum Erlebnis.
Idealerweise machen Sie sich im Vorfeld bereits Gedanken zu Ihren finanziellen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen. So müssen Sie in unserem Gespräch nicht aus dem Stegreif auf Fragen antworten und können unseren Überlegungen und Vorschlägen leicht folgen.
Die folgenden Dokumente bilden die Grundlage für unsere umfassende und genaue Analyse. Bringen Sie zum ersten Termin gerne mit, was Ihnen bereits vorliegt. Wir überprüfen im gemeinsamen Gespräch, ob eventuell noch weitere Unterlagen nötig sind.
- Pensionskassenausweis
- Lebensversicherungspolicen (Säue 3a und 3b)
- Steuererklärung
Wir empfangen Sie gerne bei uns in der Agentur in Ihrer Nähe, kommen aber auch gerne zu Ihnen nach Hause. Ein Online-Gespräch ist ebenfalls möglich.
Für den ersten Termin bzw. unser Kennenlernen und die Bedarfsaufnahme reservieren Sie sich am besten 60 Minuten. Dieser findet an einem Ort Ihrer Wahl oder online statt. Die Dauer allfälliger Folgetermine legen wir jeweils gemeinsam fest.
Das Ergebnis
Im zweiten Gespräch präsentieren wir Ihnen Ihre detaillierte Pensionsplanung und persönliche Lösungsvorschläge. Dazu gehört ein persönlicher Massnahmenplan, der Sie langfristig begleitet. Er zeigt Ihnen, wann Sie welche Schritte einleiten sollten, etwa den Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV-Rente oder eine Umschichtung Ihrer Anlagen.
Daneben liefern wir Ihnen eine übersichtliche grafische und tabellarische Darstellung Ihrer künftigen Einnahmen und Ausgaben, Ihrer Vermögensentwicklung und Ihrer Steuern – und wie sich diese in unterschiedlichen Szenarien (z. B. im Falle des Ablebens Ihres Partners oder Ihrer Partnerin oder beim Bezug Ihrer Pensionskassengelder als Rente oder Kapital) verändern.
Individuelle Pensionsplanung
Berechnung Pensionierungszeitpunkt, Teilpensionierung, Vorschlag zu Renten- oder Kapitalbezug, Liquiditätsberechnungen, Übersicht Einkommensentwicklung
Individuelle Anlageplanung
Übersicht Vermögensentwicklung, Aufstellung bedürfnisgerechter Vermögensstruktur, Möglichkeiten für gezielten Vermögensaufbau bzw. Vermögensverzehr
Individuelle Steuerplanung
Übersicht Steuerentwicklung, steueroptimierter Sparprozess, Planung steuerwirksamer Vorsorgebezüge, Ausschöpfen steuerlicher Abzugsmöglichkeiten
Das erste Gespräch ist kostenlos und dient unserem gegenseitigen Kennenlernen und der Beurteilung Ihrer aktuellen Lebenssituation. Sie erzählen uns von Ihren finanziellen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen, wir erstellen auf dieser Basis eine erste Analyse. Können Sie sich eine Zusammenarbeit mit uns vorstellen, gehen wir einen Schritt weiter. Im zweiten und in weiteren Gesprächen präsentieren wir Ihnen Ihre detaillierte Pensionsplanung und persönliche Lösungsvorschläge.
Diese detaillierte Planung inkl. Massnahmenplan sowie die darauf aufbauende Beratung während fünf Jahren kostet Sie einmalig CHF 750. Wir weisen Ihnen die Kosten vor Abschluss des Beratungsmandats transparent aus.
Wir begleiten Sie durch verschiedene Phasen und ein Leben lang, wenn Sie möchten. Das erste Mandat dauert fünf Jahre. In dieser Zeitspanne passen wir Ihre Analysen kostenlos neuen Gegebenheiten an. Ändert sich Ihre persönliche Situation, können Sie auch nach Vertragsabschluss bei vielen unserer Lösungen nachjustieren.
Nutzen Sie hier auch unser Swiss Life Kundenportal. Hier können Sie all ihre Verträge und Dokumente einsehen. So haben sie Ihre Vorsorgesituation stets im Blick.
Ihre Vorteile einer Pensionsplanung
✔ Übersicht: Sie stellen die Weichen für eine finanziell selbstbestimmte Zukunft im Ruhestand.
✔ Weitsicht: Sie wissen, wie sich Ihre Einnahmen, Ausgaben und Altersleistungen entwickeln.
✔ Planbarkeit: Ihnen ist klar, wie sich Ihre Steuerbelastung entwickelt und welche Massnahmen Sie daraus ableiten könnten.
✔ Langfristigkeit: Sie können auf uns zählen – ein Leben lang, wenn Sie möchten. In den ersten fünf Jahren passen wir Ihre persönliche Analyse kostenlos neuen Gegebenheiten an.
✔ Sicherheit: Sie haben Gewissheit, dass Ihre finanziellen Umstände im Alter nach Ihren Wünschen geregelt sind.
Ich möchte meine Pensionierung planen
Wir sind für Sie da und unterstützen Sie mit Erfahrung, Fachwissen und Empathie, damit Sie Ihrem Ruhestand unbeschwert entgegenblicken können.