2000 franchi in più al mese
Elena e Marco sono diventati genitori poco dopo i vent’anni. Ora hanno superato la quarantina, i figli vivono per conto loro e sono finanziariamente indipendenti. Sul conto ora rimangono 2 000 franchi ogni mese. Inoltre, recentemente Elena ha ereditato dalla madre 150 000 franchi e li ha versati sul conto di risparmio. La coppia sogna di andare in pensione anticipatamente per poi viaggiare insieme.
Chi investe per il pensionamento dovrebbe diversificare bene e proteggere il proprio capitale dall’inflazione.
Elena e Marco dovrebbero per prima cosa analizzare la propria situazione finanziaria e previdenziale. Quanto capitale occorre loro per il pensionamento anticipato e quanto hanno già risparmiato? La differenza dovrà essere accumulata nei prossimi anni. Elena e Marco potrebbero investire l’eredità con un versamento unico in un’assicurazione sulla vita della previdenza libera (pilastro 3b), ad esempio in Swiss Life Premium Comfort con strategia dei dividendi. Oltre a essere esenti da imposte, i proventi rappresentano una buona protezione contro l’inflazione. Ai fini della diversificazione, la coppia potrebbe accumulare mese dopo mese il capitale mancante con una soluzione d’investimento flessibile come un conto fondi con gestione patrimoniale, ad esempio Swiss Life Premium Delegate. Elena e Marco decidono così la loro strategia d’investimento e gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers gestiscono il loro portafoglio.
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