Profitez d’une gestion de placement optimisée en termes de durée dans le cadre de cette assurance vie liée à des participations.

Disponible uniquement jusqu’au 1er juillet 2022.
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    Plus de 160 ans d’expérience dans la gestion de placements

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    Swiss Life Asset Managers est le troisième gestionnaire d’actifs de Suisse pour la clientèle institutionnelle

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    Un fonds sur mesure exclusivement conçu pour Swiss Life Premium Expert Next

En bref

Avec Swiss Life Premium Expert Next, vous pouvez être tranquille. En effet, les experts en placement de Swiss Life Asset Managers prennent toutes les décisions d’investissement pour que vous puissiez profiter pleinement de votre vie en toute liberté de choix.

Le fonds Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2032 I A utilisé dans le cadre de Swiss Life Premium Expert Next tient compte des critères de durabilité de la catégorie ESG Strategy de Swiss Life (ESG: aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance).

Qu’est-ce que cela signifie concrètement?
Jusqu’à présent, la plupart des approches d’investissement ciblaient deux objectifs principaux: le rendement et le risque encouru. Dans le cadre du fonds Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2032 I A, nous prenons désormais en compte une troisième composante essentielle: les objectifs d’investissement écologiquement durables et socialement acceptables.

Vous trouverez de plus amples informations sur la classification ESG chez Swiss Life et en particulier sur la catégorie ESG Strategy dans le document relatif aux catégories ESG de Swiss Life.

Aperçu de vos avantages

  • Grâce à une gestion optimisée en termes de durée, votre placement bénéficie toujours d’un positionnement idéal.
  • Des gestionnaires de fortune expérimentés gèrent activement votre placement et l’orientent de manière optimale selon l’environnement de marché.
  • Vos proches sont couverts financièrement grâce à la prestation minimale garantie en cas de décès.

Convenir d’un rendez-vous de conseil

Vous souhaitez en savoir plus sur Swiss Life Premium Expert Next ou avez des questions? Nous vous renseignons volontiers, de manière personnalisée et sans engagement.

En savoir plus

Vous participez à un fonds sur mesure, lancé exclusivement pour Swiss Life Premium Expert Next.
Il investit prioritairement dans des fonds ou des classes de parts avantageux en termes de coûts, réservés aux investisseurs qualifiés. Le fonds Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2032 I A est parfaitement axé sur la durée de Swiss Life Premium Expert Next. Les experts en placement de Swiss Life Asset Managers gèrent le fonds dans l’objectif d’atteindre les rendements les plus attrayants possible après dix ans.

Le fonds investit dans un portefeuille largement diversifié d’autres fonds des domaines des actions, des obligations et de l’immobilier.

  • Les actions permettent de participer à l’évolution économique mondiale. Il peut aussi bien s’agir d’actions suisses que d’actions de marchés internationaux de pays développés et émergents.
  • Les obligations remplissent diverses fonctions au sein du portefeuille. Les obligations libellées en francs suisses et les emprunts d’Etat mondiaux servent de valeurs refuges, surtout en période de turbulences. Les obligations d’entreprise, à haut rendement et de marchés émergents offrent des rendements supérieurs, surtout dans un environnement économique stable et positif. Le risque de change des obligations est couvert de manière systématique.
  • Les placements immobiliers offrent une source de rendement stable supplémentaire et contribuent également à diversifier le portefeuille.
 

A l’instar des investisseurs qualifiés, vous bénéficiez de fonds et de classes de parts avantageux en termes de coûts.

La gestion de placement optimisée en termes de durée prévoit que les experts en placement de Swiss Life Asset Managers réduisent la volatilité à mesure que la durée résiduelle décroît. L’objectif est que les placements soient soumis à des fluctuations de valeur de plus en plus faibles. Pour ce faire, nous fixons des objectifs de volatilité qui se réduisent au fur et à mesure de la durée du placement.

Selon la conjoncture économique, ces objectifs de volatilité peuvent être adaptés à la hausse comme à la baisse afin de positionner correctement le portefeuille. En cas de signaux positifs, les objectifs de volatilité peuvent être relevés, afin d’atteindre des opportunités de rendement plus élevé. A l’inverse, en cas de perspectives négatives, les objectifs de volatilité peuvent être réduits afin d’être mieux positionnés sur un marché mouvementé grâce à des placements moins volatils.

Grâce à cette méthode, nous visons un portefeuille de placements qui, d’une part, réduit progressivement et systématiquement les fluctuations de valeurs, et d’autre part, offre suffisamment de flexibilité pour profiter des opportunités du marché.

A partir de 40 000 francs.

Le versement à l’échéance du contrat est exonéré de l’impôt sur le revenu dès lors

  • que le contrat expire après le 60e anniversaire;
  • que le preneur d’assurance et la personne assurée sont identiques;
  • que le contrat a été conclu avant le 66e anniversaire pour une durée d’au moins 10 ans.

Pendant la durée contractuelle: impôt sur la fortune appliqué à la valeur de rachat seulement (cantons uniquement). 

En cas de décès: pas d’impôt sur le revenu, éventuellement impôt sur les successions selon le canton de domicile du preneur d’assurance.

  • Privilège en cas de succession et de faillite
  • Vos droits sont en tout temps pleinement garantis par la fortune liée de Swiss Life prescrite par la loi. Cette fortune liée est soumise au contrôle de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).

Swiss Life Premium Expert Next est disponible jusqu’au 1er juillet 2022.

Comparatif de produits

  • Un investissement optimal à tout moment

    Swiss Life Premium Expert Next

    • Un fonds sur mesure
    • Une gestion professionnelle des durées
    • Des experts s’occupent de toutes les décisions de placement
  • Investissement avec rendements optimisés et économies d'impôts

    Swiss Life Premium Comfort

    • Placement fiscalment optimisé
    • Choix entre trois portefeuilles de fonds
    • Couverture des rendements possible