Desiderate modificare la strategia d’investimento? Scoprite subito le opzioni proposte da Swiss Life Dynamic Elements e trovate l’equilibrio migliore fra rendimento, sicurezza e rischio.

Sì, questa ripartizione può essere modificata in qualunque momento a contratto in corso, gestendo la ponderazione della componente di rendimento e della componente di sicurezza. Attualmente avete un
frazionamento premi costante e ora desiderate passare a quello dinamico o viceversa? Anche questo può essere modificato in ogni momento. 

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Assolutamente: con la riallocazione ad hoc è possibile trasferire in qualunque momento il capitale dall’uno all’altro elemento. Ad esempio desiderate spostare il montante, che si trova prevalentemente
nell’elemento di rendimento, verso l’elemento di sicurezza per proteggervi dalle oscillazioni dei cambi? Oppure pensate che sia giunto il momento di abbandonare il porto sicuro dell’elemento di sicurezza e investire massimizzando il rendimento? Non c’è problema: si possono fare entrambe le cose. Occorre solo tenere conto che il patrimonio trasferito nell’avere di sicurezza tramite riallocazione ad hoc sarà bloccato per dieci anni prima di poter ritornare all’elemento di rendimento.

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Sì, è possibile, a questo scopo esiste la gestione delle scadenze opzionale. Se attivata, cinque anni prima della
scadenza contrattuale ogni mese parte del patrimonio viene trasferita dall’elemento di rendimento a quello di sicurezza, riducendo gli effetti negativi dovuti alle oscillazioni di valore. Non avete ancora attivato la
gestione delle scadenze e desiderate farlo in un secondo tempo? Oppure l’avete attivata e ora vorreste eliminarla? Niente paura: questa modifica è possibile fino a cinque anni prima della scadenza del contratto. 

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Sì, è possibile. Con la protezione opzionale ogni anno la sovraperformance conseguita nell’elemento di rendimento viene riallocata automaticamente nell’elemento di sicurezza. Il surplus di rendimento, ottenuto rispetto all’elemento di sicurezza per effetto della buona performance dei fondi, viene quindi messo al sicuro rafforzando le caratteristiche di tutela patrimoniale del vostro investimento. La protezione della sovraperformance può addirittura essere attivata o disattivata ogni anno. 

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Consulenza

Desiderate sapere di più su Dynamic Elements o fissare una consulenza individuale? Siamo volentieri a vostra disposizione. Per un colloquio personale, non vincolante, in agenzia generale, a casa vostra o in videoconsulenza. A voi la scelta!

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