Eine Beförderung oder eine Lohnerhöhung bringt Veränderungen – im Hinblick auf die Karriere, aber auch für Ihre Vorsorge. Denn in der Regel verändern sich auch die Leistungen Ihrer Pensionskasse, mit positiven Auswirkungen auf Ihre Altersvorsorge.

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    Jeder dritte Schweizer will mehr Lohn verdienen

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    Jeder vierte Schweizer hat eine Vorgesetztenfunktion

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    76% aller Schweizer bieten ihren Mitarbeitenden Zusatzleistungen (Fringe Benefits)

Ein Karrieresprung ist eine grosse Anerkennung: Sie erhalten andere Aufgaben, klettern in der Hierarchie nach oben und erhalten oftmals ein höheres Salär als zuvor. Dabei gilt es aber auch zu bedenken, welche Auswirkungen eine Lohnerhöhung für die Vorsorge hat. Deshalb ist es in dieser Situation sinnvoll, Ihr Budget und Ihre Vorsorgeplanung neu zu durchdenken, um eventuell entstehende Vorsorgelücken zu schliessen. Durch einen Pensionskassenwechsel, zum Beispiel bei einem Wechsel des Unternehmens, kann es zudem zu Verbesserungen und Verschlechterungen bei den Leistungen kommen.

Ihre Lohnerhöhung sinnvoll nutzen

  • Der alte Arbeitgeber informiert die AHV-Ausgleichskasse und die Pensionskasse sowie den Unfall- und Krankentaggeldversicherer über den Stellenwechsel.
  • Der neue Arbeitgeber meldet Sie bei den jeweiligen Versicherungen wieder an.
  • Ihr Kapital aus der 2. Säule wird als „Freizügigkeitsleistung“ an die neue Pensionskasse überwiesen.

Bei einem Stellenwechsel soll auch Ihre Vorsorgesituation auf einem dem Einkommen entsprechenden Niveau bleiben. Überprüfen Sie daher bei einer Lohnerhöhung, ob Sie gemäss Ihrer aktuellen Situation ausreichend gegen Erwerbsunfähigkeit versichert sind und ob Ihre Familie im Todesfall optimal versorgt ist.

Überprüfen Sie, welche Auswirkungen die Lohnerhöhung auf Ihre Vorsorgesituation hat. Gegebenenfalls sollten Sie die private Vorsorge anpassen, um Ihre Vorsorge ausreichend zu ergänzen.

  • Absicherung Erwerbsunfähigkeit/Tod
  • Altersvorsorge
  • Steueroptimierung
  • Immobilien/Hypotheken
  • Vermögensaufbau/-ausbau
  • Gesundheitsvorsorge
  • Sachversicherung

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Zwei Arbeitskollegen sitzen im Büro und analysieren ihre Finanzen.

Vorsorge- und Finanzanalyse

Ein wesentlicher Teil unserer Beratung geht auf Ihre neue finanzielle Situation ein und berücksichtigt dabei die Veränderungen im Rahmen der Pensionskassen. Sollte sich durch die Beförderung Ihre Lohnsituation verbessert haben, beraten wir Sie gerne in Hinblick auf mögliche Steueroptimierungen. So stellen wir sicher, dass Sie in jeder Lebensphase finanziell gut beraten sind.

Wichtige Themen zu Ihrer Beförderung

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