Swiss Life Premium Expert Next 2033

Partecipate a un fondo su misura, emesso in esclusiva per Swiss Life Premium Expert Next. Esso colloca preferibilmente in fondi vantaggiosi e in classi di rischio appannaggio degli investitori qualificati. Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2033 I A è orientato in modo ottimale alla durata di Swiss Life Premium Expert Next. Gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers gestiscono il fondo con l’obiettivo di realizzare rendimenti il più allettanti possibile in dieci anni.

Il fondo investe in un portafoglio ampiamente diversificato di fondi, nei comparti azioni, obbligazioni e immobili. Alla stregua degli investitori qualificati, beneficiate di fondi e classi di quote convenienti.

La gestione degli investimenti ottimizzata in termini di durata prevede che gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers riducano la volatilità con una durata residua decrescente. In questo modo miriamo a far sì che gli investimenti siano soggetti a oscillazioni di valore sempre più contenute. A tal fine fissiamo dei parametri di volatilità degli investimenti che vanno riducendosi nel corso della durata dell’investimento. Tenendo conto dell’attuale situazione economica, questi obiettivi di volatilità possono essere adeguati in entrambe le direzioni per posizionare correttamente il portafoglio. In presenza di segnali positivi l’obiettivo di volatilità può essere aumentato al fine di ottenere maggiori opportunità di rendimento. Viceversa, in caso di prospettive negative, l’obiettivo di volatilità può essere ridotto al fine di essere meglio posizionati per affrontare le turbolenze sui mercati con investimenti soggetti a oscillazioni più scarse.

Adottando questo modo di procedere miriamo a un portafoglio d’investimento che, da un lato, riduca progressivamente e sistematicamente le oscillazioni di valore e, dall’altro, offra una flessibilità sufficiente per sfruttare le opportunità di mercato.

Da 40 000 franchi.

L’erogazione alla scadenza del contratto è esente dall’imposta sul reddito se:

• il contratto scade dopo i 60 anni;
• la persona assicurata corrisponde al contraente;
• il contratto è stato stipulato prima del compimento dei 66 anni e ha una durata minima di dieci anni.

Nel corso del contratto: unicamente imposta sulla sostanza per il valore di riscatto (solo Cantoni).

In caso di decesso: nessuna imposta sul reddito, eventualmente imposta di successione a seconda del Cantone di domicilio del contraente.

• Privilegio ereditario e privilegio nel fallimento
• I vostri diritti sono sempre totalmente garantiti dal patrimonio vincolato di Swiss Life prescritto dalla legge, che è soggetto al controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Swiss Life Premium Expert Next è disponibile fino al 30 giugno 2023.